第九章金融法。

一、學(xué)習(xí)的目的和要求。

金融法是調(diào)整金融關(guān)系的法律規(guī)范，是經(jīng)濟(jì)法的重要組成部分。通過本章的學(xué)習(xí)，可以了解金融和金融法的概念、中國人民銀行的性質(zhì)、貨幣政策工具、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、銀行監(jiān)督管理、保單發(fā)行、上市公司交易和收購、保險公司、保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人和保險監(jiān)管制度。本章重點學(xué)習(xí)和掌握商業(yè)銀行法、證券法和保險合同的相關(guān)內(nèi)容。

二是課程內(nèi)容。

第一節(jié)金融法概述。

金融和金融法。

(二)金融法的基本制度。

第二節(jié)銀行法

(1)《中國人民銀行法》。

1.中國人民銀行的性質(zhì)。

2.中國人民銀行的職責(zé)。

3.貨幣政策工具。

4.中國人民銀行的金融監(jiān)督管理。

(2)《商業(yè)銀行法》。

1.商業(yè)銀行的含義。

2.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍。

3.商業(yè)銀行的設(shè)立。

4.商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)管理規(guī)定。

5.商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。

6.商業(yè)銀行其他業(yè)務(wù)管理規(guī)定。

(3)《銀行監(jiān)督管理法》。

1.監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和監(jiān)督管理對象。

2.監(jiān)督管理措施。

第三節(jié)證券法

(a)證券和證券法。

1.證券的含義。

2.證券法的概念。

(二)證券發(fā)行制度。

1.證券發(fā)行的概念。

2.證券發(fā)行審批。

3.贊助商制度。

4.新股發(fā)行。

5.債券發(fā)行。

6.證券承銷。

(三)證券交易系統(tǒng)。

1.證券交易的一般規(guī)定。

2.證券上市。

3.信息披露制度。

(4)禁止交易行為。

1.內(nèi)部交易的行為。

2.操縱市場。

3.虛假信息傳播行為。

4.針對客戶的欺詐。

5.其他禁止交易。

(5)上市公司收購。

1.上市公司收購的意義。

2.公開市場收購。

3.投標(biāo)報價。

4.協(xié)議收購。

5.成功收購的法律后果。

(六)證券交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。

1.證券交易所。

2.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。

(七)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

1.證券公司。

2.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。

(八)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

第四節(jié)保險法

(a)保險和保險法。

1.保險的概念和特征。

2.保險法的概念、內(nèi)容和原則。

(2)保險合同。

1.保險合同的概念、特征和分類。

2.保險合同的當(dāng)事人和關(guān)聯(lián)方。

3.保險合同成立并生效。

4.保險合同的履行。

5.保險合同的變更和解除。

(3)保險業(yè)法律制度。

1.保險公司。

2.保險業(yè)務(wù)規(guī)則。

3.保險代理人和保險經(jīng)紀(jì)人。

4.保險業(yè)監(jiān)督管理。

三、考核知識點及考核要求。

金融和金融法。

理解:金融的概念和金融法的概念。

(二)金融法的基本制度。

理解:金融法的基本體系。

(3)《中國人民銀行法》。

了解:中國人民銀行的性質(zhì)、職責(zé)、貨幣政策工具和金融監(jiān)督管理。

(4)《商業(yè)銀行法》。

1.記憶:商業(yè)銀行的意義。

2.了解:商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍、設(shè)立、負(fù)債、資產(chǎn)等業(yè)務(wù)。

(5)《銀行監(jiān)督管理法》。

了解:監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、監(jiān)督管理對象和監(jiān)督管理措施。

(6)證券和證券法。

記憶:證券的含義和證券法的概念。

(七)證券發(fā)行制度。

1.記憶:證券發(fā)行的概念，發(fā)行新股的條件，公開發(fā)行債券的條件，證券承銷的概念。

2.綜合應(yīng)用:證券發(fā)行制度和證券承銷規(guī)則。

(八)證券交易系統(tǒng)。

1.記憶:證券交易的概念，證券上市的含義，證券上市的條件，信息披露的含義。

2.綜合應(yīng)用:證券交易場所、證券交易方式、特定機(jī)構(gòu)及其人員和交易限制、短期交易、暫停和終止證券上市、信息披露制度。

(9)禁止交易行為。

1.了解:其他禁止的交易行為。

2.綜合應(yīng)用:內(nèi)幕交易、操縱市場、虛假信息傳播、客戶欺詐。

(十)上市公司收購。

1.記憶:上市公司收購的意義。

2.綜合適用:公開市場收購、要約收購、協(xié)議收購、成功收購的法律后果。

(十一)證券交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。

了解:證券交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。

(十二)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)中的證券公司。

1.識別:證券公司的含義。

2.理解:證券公司的設(shè)立，證券公司的業(yè)務(wù)范圍和最低注冊資本，證券公司的監(jiān)督管理，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。

(十三)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

了解:證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其職責(zé)。

(14)保險和保險法。

1.記憶:保險和保險法的概念。

2.了解:保險的特點，保險法的內(nèi)容和原則。

(15)保險合同。

1.記憶:保險合同的概念。

2.了解:保險合同的特點和分類，保險合同的當(dāng)事人和關(guān)聯(lián)方，保險合同的成立和生效，保險合同的條款，索賠和理賠，保險合同的變更。

3.綜合適用:保險合同的訂立、投保人的義務(wù)、保險人的義務(wù)、代位求償權(quán)、委付和保險合同解除的說明和告知義務(wù)。

(16)保險法律制度。

1.記憶:保險公司的概念，保險管理的原理，保險代理人和保險經(jīng)紀(jì)人的概念。

2.了解:保險公司在清算中的設(shè)立、變更和終止，保險公司分支機(jī)構(gòu)和外國保險公司的維護(hù)，保險公司的賠付能力，保險公司的風(fēng)險管理和資本運營限制，保險代理人和保險經(jīng)紀(jì)人，以及保險業(yè)的監(jiān)督管理。

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