第六章貨幣市場。

一、學習的目的和要求。

通過這一章的學習，學生要準確記憶這一章的基本概念，理解這一章的基本理論，并應用這些基本理論來分析真實的財務問題。把握貨幣市場的特征和功能；了解貨幣市場各子市場的運行機制，掌握各子市場的功能；了解中國貨幣市場的發(fā)展。

二是課程內容。

第一節(jié)貨幣市場的特征和功能。

(一)貨幣市場的特點。

1.交易周期短。

2.流動性強。

3.安全性高。

4.交易金額大。

(二)貨幣市場的功能。

1.是政府和企業(yè)調節(jié)資金余缺、滿足短期融資需求的市場。

2.是商業(yè)銀行等金融機構進行流動性管理的市場。

3.它是一國中央銀行進行宏觀金融調控的場所。

4.是市場基準利率產生的地方。

第二節(jié)同業(yè)拆借市場

(一)同業(yè)拆借市場的含義。

(二)同業(yè)拆借市場的形成和功能。

(三)同業(yè)拆借的期限和利率；

1.同業(yè)拆借期限。

2.銀行同業(yè)拆借利率。

同業(yè)拆借利率是貨幣市場的基準利率，被視為觀察市場利率走勢的風向標。

(4)中國銀行間同業(yè)拆借市場。

第三節(jié)回購協(xié)議市場。

(一)回購協(xié)議和回購協(xié)議市場。

(二)回購協(xié)議市場的參與者及其目的。

(3)回購協(xié)議期限及利率。

第四節(jié)國債市場。

(一)國庫券的發(fā)行市場。

1.國庫券的發(fā)行者。

2.國庫券的發(fā)行方式。

3.國庫券發(fā)行市場的一級交易商。

(二)國庫券的流通市場。

(三)中國國債市場。

第五節(jié)票據(jù)市場

(一)商業(yè)票據(jù)市場。

1.發(fā)行商業(yè)票據(jù)的市場。

2.商業(yè)票據(jù)流通市場。

(二)銀行承兌匯票市場。

(3)票據(jù)貼現(xiàn)市場。

(四)央行票據(jù)市場。

央行票據(jù)是央行向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務憑證，其本質是央行債券。發(fā)行央行票據(jù)是央行進行貨幣政策操作的重要手段。

第六節(jié)大額可轉讓存單市場。

(一)大額可轉讓存單市場的出現(xiàn)和發(fā)展。

(二)大額可轉讓存單市場的功能。

(3)大額可轉讓存單的期限和利率。

(四)中國大額可轉讓存單市場。

三、考核知識點及考核要求。

(一)貨幣市場的特點和功能。

1.記憶:貨幣市場。

2.理解:

(1)貨幣市場的特點。

(2)貨幣市場的功能。

3.應用:中國貨幣市場的發(fā)展及其功能。

(2)同業(yè)拆借市場。

1.記住:銀行間同業(yè)拆借市場和上海銀行間同業(yè)拆放利率。

2.理解:

(1)同業(yè)拆借市場的功能。

(2)同業(yè)拆借利率是貨幣市場的基準利率。

(3)央行如何影響同業(yè)拆借市場利率？

(3)回購協(xié)議市場。

1.記憶:回購協(xié)議和逆回購協(xié)議。

2.了解:回購協(xié)議市場的參與者及其目的。

3.應用:證券回購價格、賣出價格與回購利率的關系。

(4)國庫券市場。

1.死記硬背:美國國債、美國國債、荷蘭國債、一級交易商和貨幣市場基金。

2.理解:

(1)政府財政部門發(fā)行國庫券的目的。

(二)國庫券流通市場的參與者及其目的。

3.應用:國庫券的發(fā)行方式。

(5)票據(jù)市場。

1.認可:商業(yè)票據(jù)、貸款承諾、承兌、貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、央行票據(jù)。

2.理解:

(1)商業(yè)票據(jù)市場的作用。

(2)銀行承兌匯票市場的作用。

(3)票據(jù)貼現(xiàn)市場的功能。

(4)發(fā)行央行票據(jù)是央行進行貨幣政策操作的重要手段。

3.應用:

(1)貼現(xiàn)票據(jù)金額的計算。

(2)商業(yè)票據(jù)市場的發(fā)展將如何影響商業(yè)銀行的經營？商業(yè)銀行應該如何應對？

(6)大額可轉讓存單市場。

1.記憶:大額可轉讓存單。

2.理解:

(1)大額可轉讓存單的特點。

(2)大額可轉讓存單市場的功能。

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