第九章　金融法

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　金融法是調(diào)整金融關(guān)系的法律規(guī)范，是經(jīng)濟(jì)法的重要組成部分。通過(guò)本章的學(xué)習(xí)了解金融與金融法的概念、中國(guó)人民銀行的性質(zhì)、貨幣政策工具、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)、銀行業(yè)監(jiān)督管理、政策的發(fā)行、交易和上市公司收購(gòu)、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人和保險(xiǎn)監(jiān)督等制度。本章應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)學(xué)習(xí)和掌握商業(yè)銀行法、證券法、保險(xiǎn)合同的相關(guān)內(nèi)容。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　金融法概述

　　（一）金融與金融法

　?。ǘ┙鹑诜ǖ幕倔w系

　　第二節(jié)　銀行法

　?。ㄒ唬┲袊?guó)人民銀行法

　　1.中國(guó)人民銀行的性質(zhì)

　　2.中國(guó)人民銀行的職責(zé)

　　3.貨幣政策工具

　　4.中國(guó)人民銀行的金融監(jiān)督管理

　　（二）商業(yè)銀行法

　　1.商業(yè)銀行的含義

　　2.商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍

　　3.商業(yè)銀行的設(shè)立

　　4.商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的管理規(guī)定

　　5.商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的管理規(guī)定

　　6.商業(yè)銀行其他業(yè)務(wù)的管理規(guī)定

　?。ㄈ┿y行業(yè)監(jiān)督管理法

　　1.監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和監(jiān)督管理對(duì)象

　　2.監(jiān)督管理措施

　　第三節(jié)　證券法

　　（一）證券與證券法

　　1.證券的含義

　　2.證券法的概念

　?。ǘ┳C券的發(fā)行制度

　　1.證券發(fā)行的概念

　　2.證券發(fā)行的核準(zhǔn)

　　3.保薦人制度

　　4.新股發(fā)行

　　5.債券發(fā)行

　　6.證券的承銷

　?。ㄈ┳C券交易制度

　　1.證券交易的一般規(guī)定

　　2.證券上市

　　3.信息披露制度

　　（四）禁止的交易行為

　　1.內(nèi)部交易的行為

　　2.操縱市場(chǎng)的行為

　　3.虛假信息傳播行為

　　4.欺詐客戶的行為

　　5.其他禁止的交易行為

　?。ㄎ澹┥鲜泄臼召?gòu)

　　1.上市公司收購(gòu)的含義

　　2.公開(kāi)市場(chǎng)收購(gòu)

　　3.要約收購(gòu)

　　4.協(xié)議收購(gòu)

　　5.收購(gòu)成功的法律后果

　?。┳C券交易所與證券登記結(jié)算結(jié)構(gòu)

　　1.證券交易所

　　2.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　?。ㄆ撸┳C券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　1.證券公司

　　2.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　（八）證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　第四節(jié)　保險(xiǎn)法

　?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)與保險(xiǎn)法

　　1.保險(xiǎn)的概念與特征

　　2.保險(xiǎn)法的概念、內(nèi)容與原則

　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)合同

　　1.保險(xiǎn)合同的概念、特征與分類

　　2.保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人與關(guān)系人

　　3.保險(xiǎn)合同的成立于生效

　　4.保險(xiǎn)合同的履行

　　5.保險(xiǎn)合同的變更與解除

　　（三）保險(xiǎn)業(yè)法律制度

　　1.保險(xiǎn)公司

　　2.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)則

　　3.保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

　　4.保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理

　　三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求

　?。ㄒ唬┙鹑谂c金融法

　　領(lǐng)會(huì)：金融的概念、金融法的概念。

　　（二）金融法的基本體系

　　領(lǐng)會(huì)：金融法的基本體系。

　?。ㄈ┲袊?guó)人民銀行法

　　領(lǐng)會(huì)：中國(guó)人民銀行的性質(zhì)、中國(guó)人民銀行的職責(zé)、貨幣政策工具、中國(guó)人民銀行的金融監(jiān)督管理。

　　（四）商業(yè)銀行法

　　1.識(shí)記：商業(yè)銀行的含義。

　　2.領(lǐng)會(huì)：商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍、商業(yè)銀行的設(shè)立、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的管理規(guī)定、商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的管理規(guī)定、商業(yè)銀行其他業(yè)務(wù)的管理規(guī)定。

　?。ㄎ澹┿y行業(yè)監(jiān)督管理法

　　領(lǐng)會(huì)：監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和監(jiān)督管理對(duì)象、監(jiān)督管理措施。

　?。┳C券與證券法

　　識(shí)記：證券的含義、證券法的概念。

　　（七）證券發(fā)行制度

　　1.識(shí)記：證券發(fā)行的概念、新股發(fā)行的條件、公開(kāi)發(fā)行債券的條件、證券承銷的概念。

　　2.綜合應(yīng)用：證券發(fā)行制度、證券承銷的規(guī)則。

　　（八）證券交易制度

　　1.識(shí)記：證券交易的概念、證券上市的含義、證券上市的條件、信息披露的含義。

　　2.綜合應(yīng)用：證券交易場(chǎng)所、證券交易方式、特定機(jī)構(gòu)及其人員及交易限制、短線交易、證券上市的暫停和終止、信息披露制度。

　?。ň牛┙沟慕灰仔袨?/p>

　　1.領(lǐng)會(huì)：其他禁止的交易行為。

　　2.綜合應(yīng)用：內(nèi)幕交易的行為、操縱市場(chǎng)的行為、虛假信息傳播行為、欺詐客戶的行為。

　?。ㄊ┥鲜泄臼召?gòu)

　　1.識(shí)記：上市公司收購(gòu)的含義。

　　2.綜合應(yīng)用：公開(kāi)市場(chǎng)收購(gòu)、要約收購(gòu)、協(xié)議收購(gòu)、收購(gòu)成功的法律后果。

　?。ㄊ唬┳C券交易所與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　領(lǐng)會(huì)：證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。

　?。ㄊ┳C券公司于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　1.識(shí)記：證券公司的含義。

　　2.領(lǐng)會(huì)：證券公司的設(shè)立、證券公司的業(yè)務(wù)范圍及最低注冊(cè)資本、證券公司的監(jiān)督與管理、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。

　　（十三）證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　領(lǐng)會(huì)：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其職責(zé)。

　?。ㄊ模┍ｋU(xiǎn)與保險(xiǎn)法

　　1.識(shí)記：保險(xiǎn)與保險(xiǎn)法的概念。

　　2.領(lǐng)會(huì)：保險(xiǎn)的特征、保險(xiǎn)法的內(nèi)容與原則。

　?。ㄊ澹┍ｋU(xiǎn)合同

　　1.識(shí)記：保險(xiǎn)合同的概念。

　　2.領(lǐng)會(huì)：保險(xiǎn)合同特征與分類、保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人與關(guān)系人、保險(xiǎn)合同的成立于生效、保險(xiǎn)合同的條款、索賠和理賠、保險(xiǎn)合同的變更。

　　3.綜合應(yīng)用：訂立保險(xiǎn)合同的說(shuō)明和告知義務(wù)、投保人的義務(wù)、保險(xiǎn)人的義務(wù)、代位求償權(quán)、委付、保險(xiǎn)合同的解除。

　?。ㄊ┍ｋU(xiǎn)業(yè)法律制度

　　1.識(shí)記：保險(xiǎn)公司的概念、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)原則、保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的概念。

　　2.領(lǐng)會(huì)：保險(xiǎn)公司的設(shè)立、變更、終止于清算、保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)和外國(guó)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)公司賠付能力的維持、保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理與資金營(yíng)運(yùn)限制、保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理。

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