第十二章　金融市場監(jiān)管

　　一、本章自學要求與重點內(nèi)容

　　【自學要求】通過本章的學習，掌握金融市場監(jiān)管的概念、必要性、目標、原則和方法；了解主要發(fā)達國家金融市場監(jiān)管體制的內(nèi)容，掌握不同國家金融市場監(jiān)管體制的比較分析及全球金融市場監(jiān)管變革趨勢；掌握我國金融市場監(jiān)管的歷史沿革和現(xiàn)狀，熟悉我國現(xiàn)行金融市場監(jiān)管體制存在的問題和對策建議。

　　【重點內(nèi)容】金融市場監(jiān)管的概念。金融市場監(jiān)管的必要性。金融市場監(jiān)管的目標。金融市場監(jiān)管的原則。金融市場監(jiān)管的方法。不同國家金融市場監(jiān)管體制的比較分析。全球金融市場監(jiān)管變革趨勢。我國金融市場監(jiān)管的歷史沿革和現(xiàn)狀。我國現(xiàn)行金融市場監(jiān)管體制存在的問題和對策建議。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　金融市場監(jiān)管概述

　?。ㄒ唬┙鹑谑袌霰O(jiān)管的概念

　　金融市場監(jiān)管的概念；金融市場監(jiān)管的主體；金融市場監(jiān)管的客體；金融市場監(jiān)管的形式。

　?。ǘ┙鹑谑袌霰O(jiān)管的必要性

　　市場經(jīng)濟的內(nèi)在要求；金融業(yè)的特殊性。

　?。ㄈ┙鹑谑袌霰O(jiān)管的目標

　　維護金融體系的安全與穩(wěn)定；保護存款人與投資人的利益。

　?。ㄋ模┙鹑谑袌霰O(jiān)管的原則

　　依法監(jiān)管原則；合理性原則；協(xié)調(diào)性原則；效率原則。

　?。ㄎ澹┙鹑谑袌霰O(jiān)管的方法。

　　非現(xiàn)場檢查監(jiān)管；現(xiàn)場檢查監(jiān)管。

　　第二節(jié)　主要發(fā)達國家金融市場監(jiān)管體制

　?。ㄒ唬┟绹鹑谑袌霰O(jiān)管體制

　　（二）日本金融市場監(jiān)管體制

　?。ㄈ┯鹑谑袌霰O(jiān)管體制

　?。ㄋ模┎煌瑖医鹑谑袌霰O(jiān)管體制的比較分析

　　不同國家金融市場監(jiān)管體制的比較分析；全球金融市場監(jiān)管變革的趨勢。

　　第三節(jié)　我國的金融市場監(jiān)管

　　（一）我國金融市場監(jiān)管的歷史沿革

　　中央銀行行使金融市場監(jiān)管職能的初始階段（1985～1992年）；整頓式、合規(guī)性監(jiān)管的階段（1993～1994年）；金融市場監(jiān)管有法可依的階段（1995～1997年）；金融市場監(jiān)管體制改革深化階段（1997～2003年）： 一行三會 金融市場監(jiān)管模式階段（2003年至今）。

　?。ǘ┪覈鹑谑袌霰O(jiān)管的現(xiàn)狀

　　 一行三會 ；中國人民銀行的監(jiān)管職能；中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管職能；中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管職能；中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管職能。

　?。ㄈ┪覈F(xiàn)行金融市場監(jiān)管體制存在問題的分析

　　（四）我國現(xiàn)行金融市場監(jiān)管體制問題的對策建議

　　三、考核知識點與考核要求

　?。ㄒ唬┙鹑谑袌霰O(jiān)管概述

　　1.識記：（1）金融市場監(jiān)管的概念；（2）金融市場監(jiān)管的形式；（3）金融市場監(jiān)管的主體；（4）金融市場監(jiān)管的客體；（5）非現(xiàn)場檢查監(jiān)管；（6）現(xiàn)場檢查監(jiān)管。

　　2.領會：（1）金融市場監(jiān)管的必要性；（2）金融市場監(jiān)管的目標；（3）金融市場監(jiān)管的原則；（4） 市場失靈 。

　　3.應用：金融市場監(jiān)管的方法。

　?。ǘ┲饕l(fā)達國家金融市場監(jiān)管體制

　　1.識記：美國金融市場的雙線監(jiān)管模式。

　　2.領會：（1）美國金融市場監(jiān)管體制及其特點；（2）日本金融市場監(jiān)管體制及其特點；（3）英國金融市場監(jiān)管體制及其特點。

　　3.應用：（1）分業(yè)監(jiān)管和混業(yè)監(jiān)管的比較分析；（2）全球金融市場監(jiān)管變革趨勢。

　?。ㄈ┪覈鹑谑袌霰O(jiān)管

　　1.識記：（1） 一行三會 ；（2）中國人民銀行的監(jiān)管職能；（3）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管職能；（4）中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管職熊；（5）中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管職能。

　　2.領會：（1）我國金融市場監(jiān)管的歷史沿革；（2）我國金融市場監(jiān)管的現(xiàn)狀。

　　3.應用：（1）我國現(xiàn)行金融市場監(jiān)管體制存在的問題；（2）我國現(xiàn)行金融市場監(jiān)管體制問題的對策建議。

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