第三章　外匯與匯率、匯率制度及人民幣匯率制度

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　本章是貫穿國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)際金融理論的基礎(chǔ)知識(shí)，在下述各章的學(xué)習(xí)過(guò)程中，將要不斷地涉及和應(yīng)用到本章的內(nèi)容。因此，通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，應(yīng)考者應(yīng)準(zhǔn)確地掌握包括外匯、匯率及匯率制度等內(nèi)容在內(nèi)的各個(gè)術(shù)語(yǔ)的基本內(nèi)容，理解這些術(shù)語(yǔ)在國(guó)際金融學(xué)習(xí)中的基礎(chǔ)作用，全面而透徹地掌握外匯、匯率、匯率制度、外匯管制以及我國(guó)外匯管理的基本內(nèi)容，能夠熟練地運(yùn)用買賣匯率，為后續(xù)學(xué)習(xí)打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　外匯、匯率及匯率制度概述

　　（一）外匯的概念與理解

　?。ǘ﹨R率

　　1.匯率的含義

　　2.名義匯率與實(shí)際匯率

　　3.匯率的標(biāo)價(jià)方法

　　4.買入?yún)R率與賣出匯率

　?。ㄈ﹨R率制度的含義及類型

　　1.匯率制度的含義

　　2.匯率制度的類型

　　第二節(jié)　匯率的波動(dòng)及影響匯率波動(dòng)的因素

　　（一）匯率上浮、下浮及其與幣值的關(guān)系

　　（二）影響匯率變化的因素

　　1.理解各種主要經(jīng)濟(jì)因素作用于匯率變化時(shí)的基本思路

　　2.影響匯率變化的主要經(jīng)濟(jì)因素及其作用原理

　　3.現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)中，實(shí)際匯率水平通常是上述因素綜合作用的結(jié)果

　　第三節(jié)　外匯管制

　　（一）外匯管制的概念與目的

　?。ǘ┩鈪R管制的利弊及其發(fā)展趨勢(shì)

　?。ㄈ┩鈪R管制的主要內(nèi)容與相關(guān)措施

　　1.實(shí)施外匯管制的機(jī)構(gòu)

　　2.外匯管制的對(duì)象

　　3.外匯管制的程度

　　4.外匯管制的內(nèi)容與基本方式

　　第四節(jié)　人民幣匯率制度與人民幣的可兌換

　?。ㄒ唬┤嗣駧艆R率制度的演變過(guò)程

　　1.改革開放前的人民幣匯率制度

　　2.改革開放到l993年底，人民幣匯率制度的主要改革措施

　　3.1994年所確定的人民幣匯率制度的改革目標(biāo)與實(shí)施步驟

　?。ǘ?994年以來(lái)人民幣匯率制度改革的主要內(nèi)容

　　1.取消固定匯率制，實(shí)現(xiàn)匯率并軌，建立有管理的人民幣浮動(dòng)匯率制

　　2.對(duì)所有涉外企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目下的用匯實(shí)行售匯制

　　3.對(duì)外貿(mào)企業(yè)、外資企業(yè)的外匯收人逐步實(shí)現(xiàn)結(jié)匯制

　　4.取消外匯留成制度，實(shí)現(xiàn)外匯資金的市場(chǎng)分配及取消外匯券，規(guī)范我國(guó)貨幣流通

　　5.建立和規(guī)范我國(guó)外匯市場(chǎng)

　　6.我國(guó)資本（與金融）賬戶項(xiàng)下外匯收支的管制與管制的逐步放松。

　　三、考核知識(shí)點(diǎn)

　?。ㄒ唬┩鈪R、匯率及匯率制度概述

　?。ǘ﹨R率的波動(dòng)及影響匯率波動(dòng)的因素

　　（三）外匯管制

　　（四）人民幣匯率制度與人民幣的可兌換

　　四、考核要求

　　（一）外匯、匯率及匯率制度概述

　　1.識(shí)記：（1）外匯：（2）外匯支付憑證；（3）外匯信用憑征；（4）匯率的標(biāo)價(jià)方法；（5）直接標(biāo)價(jià)法；（6）間接標(biāo)價(jià)法；（7）美式標(biāo)價(jià)法；（8）歐式標(biāo)價(jià)法；（9）買人匯率與賣出匯率；（10）基礎(chǔ)貨幣；（11）報(bào)價(jià)貨幣；（12）詢價(jià)行；（13）報(bào)價(jià)行；（14）現(xiàn)鈔價(jià)；（15）匯率制度；（16）固定匯率制；（17）浮動(dòng)匯率制。

　　2.領(lǐng)會(huì)：（1）如何理解外匯的概念；（2）哪種外匯憑證與國(guó)際貿(mào)易相關(guān)；（3）哪種外匯憑證與國(guó)際儲(chǔ)備相關(guān)；（4）固定匯率制主要采取過(guò)的一種形式；（5）浮動(dòng)匯率制的形式。

　　3.應(yīng)用：（1）為什么外匯買賣匯率在外匯零售市場(chǎng)與銀行間外匯市場(chǎng)的表現(xiàn)形式是不一樣的？它們之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在哪些方面？（2）外匯現(xiàn)鈔價(jià)與外匯買賣匯率之間存在著怎樣的關(guān)系，為什么？

　?。ǘ﹨R率的變動(dòng)及影響匯率變動(dòng)的因素

　　1.識(shí)記： （1）匯率上?。海?）匯率下??；（3）本幣上浮；（4）本幣下浮。

　　2.領(lǐng)會(huì)：影響匯率變動(dòng)的因素作用匯率的基本原理是什么？

　　3.應(yīng)用：運(yùn)用影響匯率變動(dòng)因素的基本原理，分析當(dāng)前某一貨幣匯率的變化情況。

　?。ㄈ┩鈪R管制

　　1.識(shí)記：（1）外匯管理與管制的概念；（2）進(jìn)口存款預(yù)交制；（3）強(qiáng)制結(jié)匯；（4）復(fù)匯率。

　　2.領(lǐng)會(huì)：（1）外匯管理與管制與國(guó)際收支順差或逆差之問(wèn)的關(guān)系；（2）對(duì)外匯收入的管制措施；（3）對(duì)外匯支出的管制措施；（4）如何理解復(fù)匯率。

　　3.應(yīng)用：正確理解IMF、GATT與WTO和外匯管理與管制措施之間的關(guān)系。

　?。ㄋ模┤嗣駧艆R率制度與人民幣的可兌換

　　1.識(shí)記： （1）外匯留成制度；（2）人民幣外匯調(diào)劑市場(chǎng)；（3）中國(guó)外匯交易中心；（4）QFII；（5）QDII.

　　2.領(lǐng)會(huì)：（1）1994年外匯管理體制改革以來(lái)，人民幣經(jīng)常項(xiàng)目管理措施的改革內(nèi)容；（2）1994年外匯管理體制改革以來(lái)，人民幣資本（金融賬戶）管理措施的改革內(nèi)容。

　　3.應(yīng)用：準(zhǔn)確理解人民幣的可兌換性及人民幣的最終改革目標(biāo)。

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